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“案中案”使70亿元网购套现产业链浮现!

安徽警方微信公众号近日发布,在公安部经侦局、安徽省公安厅经侦总队的指挥下,马鞍山市公安经侦部门近期成功破获了一起以网购套现为手段、涉案价值高达70亿元的非法经营案。




根据警方通报,该案犯罪手法之新、涉案金额之大,全国罕见。经缜密侦查,30名犯罪嫌疑人已悉数落网,全部被移送检察机关审查起诉,其中部分人员已被法院作出有效判决。

打击电诈引出“案中案”

2022年下半年,安徽省马鞍山市警方在侦办一起电信诈骗案件时,发现了一个不同寻常的细节。

办案人员接到报案称,受害者被诈骗了50余万元,这其中既有自有现金、银行转账,还有网络支付平台的消费信贷。民警察觉到,在这起诈骗案件的背后,或许隐藏着非法套现的行为,为此,警方扩大了调查范围。

通过调查及询问,民警逐渐发现,这是一个有明确分工的犯罪团伙。嫌疑人指导受害当事人利用自己的消费信贷,在网络购物平台上找到指定“商家” 购买虚拟服务,“商家”按一定比例扣除所谓的“手续费”后,再通过网络支付返还当事人本金。

有着丰富办案经验的民警意识到:这可能是一种新型的套现违法犯罪。经进一步调查,警方基本锁定了这一套现团伙。马鞍山经侦部门迅速成立专案组,市局经侦支队与花山分局经侦大队的办案精英一起攻坚,全力侦办该案。


特大非法经营网络浮现

专案组通过筛查,发现犯罪嫌疑人的账户交易的资金高达1亿元。通过传统侦查以及对5万余条涉案数据的研判,专案组刻画出了犯罪团伙的组织架构,厘清了人员关系、资金和交易链路:这是一个以网购套现为纽带,横跨安徽、北京、广东、福建等14个省市,涉案金额70亿余元,涉及套现客户100多万人的特大非法经营网络。

根据掌握到的情况,警方发现了利用“第三方支付”平台非法实施套现的犯罪活动。围绕这一案情,警方抽丝剥茧,最终查获的涉案金额高达70亿元。

据央视新闻报道,这些利用网络非法套现的犯罪活动常常通过微信群等社交平台发布广告,招揽客户。民警发现,这些从事非法套现的人员只是在网络上互相联系。尽管他们彼此并不认识,但套现链条环环相扣,分工明确。

该案中所涉全国套现团伙23 个、码商团伙11个和变现团伙5个。

据警方侦查,犯罪嫌疑人先后在马鞍山成立工作室,购买大量作案手机,并通过微信、QQ等聊天软件建立工作群,大肆发布套现广告,吸引客户。随着同伙队伍不断壮大,他们利用手中资源指导客户完成套现,从中收取手续费,套现业务网逐渐形成。

为了逃避追责风险,核心犯罪嫌疑人在遇有业务量大时,会选择将部分客户转包外卖至其他套现者,收取相应人头费。

随着客户数量的增加,犯罪嫌疑人的生活也发生了翻天覆地的变化,购置豪车、房产,外出就餐都是去会员制的餐厅,成为高档洗浴休闲会所的常客等等,账户上的钱如流水一般涌入流出,纸醉金迷。


套现手段更新迭代

在本案中,套现方式已不再是传统的利用POS机“套现”,而是利用各类网购平台,以虚假购物、实物变现等方式将第三方支付平台的信用额度变现。

2023年8月,多省公安统一行动,对锁定的30名嫌疑人实施抓捕。由于嫌疑人完全依靠网络作案,警方在抓捕的同时重点收集了嫌疑人的手机、电脑、信用卡等用于违法资金转账的作案工具。

(警方查获物证 图源:“安徽警方”微信公众号)

警方表示,和以往在实体店刷卡套现的方式相比,这种利用网络通过第三方支付平台套现的方式危害性更大。

今年1月9日,公安部召开新闻发布会通报2023年全年公安工作等有关情况。公安部新闻发言人贾俊强透露,2023年,全国公安机关持续向电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势,共破获电信网络诈骗案件43.7万起,抓获一大批违法犯罪嫌疑人。

在2023年,公安机关重拳打击信用卡套现犯罪活动。贾俊强表示,从近几年公安机关查处案件情况看,当前信用卡套现案件持续高发、波及范围日益广泛,严重扰乱金融管理秩序,危害银行资金安全,冲击支付市场秩序。


据介绍,当前的信用卡套现案件呈现如下特征:

一是犯罪手段网络化。由传统线下POS机套现向线上APP、二维码、移动终端套现迁移,变现快捷隐蔽,犯罪成本低,可复制性强。

二是犯罪链条产业化。包括APP软件研发、项目运营、宣传推广、支付通道等多个环节,专业化、产业化特征日益明显。

三是犯罪组织规模化。出现类传销模式发展套现会员,涉案金额、参与人群、涉及地域均出现快速增长。

四是犯罪风险扩散化。套现与地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等犯罪交织,助推其发展蔓延;套现过程中存在持卡人身份信息、信用卡号等关键信息泄露风险。


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